本書通過互聯網金融、社會化媒體、大數據分析、數字技術等，將財富管理行業向更高效的、以客戶為中心的咨詢流程轉變。目標導向即通過新的金融、機器、網絡技術來滿足客戶的個性化需求。

智能投顧（Robo-advisor）和金融科技創新（FinTech）最近成了全球熱點。市場的力量正在改變銀行和融資顧問原有的商業模式，向由機器人技術驅動的商業模式轉化。理財經理正站在數字化浪潮的震盪中，幾百年來根深蒂固的行業格局逐漸從方方面面開始發生改變。

本書揭示了促成創新思維的各種力量，密切審視了財富管理行業發生的革命，尤其是數字化咨詢、個性化投資和能夠洞察客戶行為的認知分析方法。本書的目標是改善金融顧問和客戶之間的投資體驗，讓他們得以用更為直觀的、目標導向的投資話語進行交流。不管是金融科技公司還是從事數字化的機構，誰能利用智能投顧進行目標導向的投資，誰就最有希望超越對手。

個人投資者、金融顧問、投資組合經理、技術和數字化經理、銀行業高管和金融科技企業家都可以從這本書中得到對財富管理行業轉型的深刻見解，從而理解新技術和定量金融之間的聯系，並適應更加嚴格的市場監管和更高的信用標准。