＜內容簡介＞ 宏典金融證照「速成」系列－給「時間有限」的你！ 「快一點、準一點、好一點」三大特色： 1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！ 2.準一點！「100天17張金融證照達人」全系列監修，100%聚焦必考重點！ 3.好一點！精美「雙色編排＋大量圖表輔助」，看得順眼才念得下去！ 不同於早年政府為求金融穩定，對金融機構進行不少的的管制，惟隨後在金融市場自由化、國際化的趨勢下，為提升國內金融業的競爭力，政府除放寬各項金融管制，並推出一系列金融改革，如：取消銀行業存放款利率上下限、大幅放寬資本管制與外匯管制，甚至於1991年正式開放新銀行設立，且允許信託投資公司、中小企業銀行改制為商業銀行，促使國內銀行業進入完全競爭市場，業務競爭亦趨於白熱化，惟過度開放銀行設立的結果，雖有助於服務品質的提升，但卻降低銀行業者的獲利下滑，甚至為提升獲利率，搶進高風險的小額信貸市場，引發隨後的消金風暴。為改善金融市場過度競爭、授信品質惡化局面，政府積極推動金融機構整合，金控亦應運而生。 而本土金融業者有感於傳統獲利動能的減緩，遂參酌外商銀行經驗，引進財富管理業務，各家銀行開始銷售基金等金融商品，正式跨入財富管理的領域，隨後各銀行陸續設立財富管理部門，並推出各種結構型商品，為銀行業創造高額手續費收入。後金融海嘯時期，隨著券商、壽險公司跨入財富管理，銀行面臨更大的競爭壓力，但也開始站在消費者的立場，提供更適當的財諮詢服務，有助於金融環境的健全度。因應此一金融市場的變化，不同於傳統銀行員，具備投資理財知識已成為未來在金融領域中不可或缺的必要條件，而金融業者現階段亦對理財專員及相關證照的需求殷切，對目前金融從業人員，或未來有志於投入此一領域者而言，取得理財規畫人員證照，除可厚實本身投資理財的專業度外，亦為未來職場生涯發展的利器。 ★目錄： 編者的話 本書特色 理財規劃人員專業能力測驗 本書使用說明 台灣金融研訓院103年度筆試測驗預定時程表 證基會103年度筆試測驗預定時程表 PART 1 重點整理 第 1 篇 理財工具 重點整理 Chapter 1│金融機構的功能與規範 金融機構 商業銀行 工業銀行 證券公司 證券投資信託事業 證券投資顧問事業 保險公司 金融控股公司 Chapter 2│短期投資及信用工具 活期性存款與定期性存款 可轉讓定期存單 貨幣市場工具 貨幣市場基金 保本型投資定存 信用管理 Chapter 3│債券投資 債之種類與特性 債券殖利率與價格計算 可轉換公司債 Chapter 4│股票投資 股票市場介紹 股票投資之分析模式 股票評價的方法 折現率之探討 我國股票投資實務與流程 Chapter 5│共同基金 共同基金簡要 共同基金的種類 共同基金的投資實務 共同基金的投資計劃 Chapter 6│衍生性金融產品 衍生性金融商品的定義與類型 期貨商品 選擇權商品 我國期貨與選擇權交易實務 Chapter 7│經濟觀念與經濟指標 總體經濟的基本概念 貨幣政策與財政政策 消費理論與滿足曲線 經濟指標對投資市場的影響 Chapter 8│保險的運用 保險概論 人壽保險 年金保險 投資型保險 傷害保險 健康保險 財產保險與責任保險 Chapter 9│信託規劃 信託概要 信託的主要功能 信託的運用與規劃 Chapter 10│金融商品與金融創新 組合式商品及結構式商品 指數股票型證券投資信託基金 保險商品與創